Descubre exactamente cuánto pagas de IRPF y si Hacienda te devolverá dinero

Calculadora de IRPF 2025 Online: Estima tu Retención y Declaración de la Renta en España

Solo necesitas introducir tu salario, situación personal y deducciones. En menos de dos minutos sabrás cuánto retienes, cuánto deberías retener y si saldrá a pagar o a devolver.

Calculadora IRPF 2025 — Campaña Renta 2026

1. Tu perfil fiscal

Selecciona tu situación laboral principal. Esto determina qué gastos y reducciones se aplican.

¿Cuál es tu situación laboral?

Trabajador por cuenta ajena (asalariado)

Cobras nómina de una empresa. Las retenciones las practica tu empleador. Se aplica la reducción de 2.000 € por gastos de obtención del trabajo y la reducción por rendimientos del trabajo para rentas bajas.

Autónomo — Estimación Directa

Facturas por tu actividad y deduces tus gastos reales (cuota de autónomos, suministros, alquiler del local, etc.). Presentas el modelo 130 trimestralmente.

Autónomo — Estimación Objetiva (Módulos)

Tu rendimiento se calcula según parámetros fijos del sector (personal, m², potencia…). No deduces gastos reales. Se aplica una reducción general del 5%.

Mixto — Asalariado + Autónomo

Combinas nómina con actividad por cuenta propia. Tributas por ambos tipos de rendimientos.

¿De cuántos pagadores has recibido rendimientos del trabajo?

Situaciones especiales (marca las que apliquen):

Percibo el Ingreso Mínimo Vital (IMV) o soy miembro de su unidad de convivencia

2. Ingresos y rendimientos

Introduce tus ingresos anuales brutos del ejercicio 2025.

Rendimientos del trabajo (asalariado) — Se aplicarán automáticamente: la deducción de 2.000 € por gastos de obtención y, si aplica, la reducción por rendimientos del trabajo (hasta 7.302 € para rentas bajas).

Salario bruto anual (incluye pagas extra)

Nóminas brutas, pensiones, prestaciones por desempleo…

Cotizaciones a la Seguridad Social (cuota obrera anual)

Suma de las cotizaciones del trabajador en tus 12-14 nóminas. Lo encontrarás en tu certificado de retenciones.

Rendimientos del capital mobiliario (intereses, dividendos…)

Ganancias patrimoniales (venta de acciones, inmuebles…)

Pérdidas patrimoniales

Tu declaración, tu dinero

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Resultado inmediato

En menos de dos minutos sabes si Hacienda te debe dinero o eres tú quien debe pagar.

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Al día con la ley

Actualizada con los tramos y deducciones vigentes para el ejercicio 2025 (declaración 2026).

Cualquier situación

Asalariados, autónomos, pluriempleados, jubilados, con alquiler, con hipoteca...

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Cuota íntegra, cuota líquida, retención recomendada y si tu declaración sale a devolver o a pagar.

FAQs

Preguntas frecuentes

1. ¿Qué es el IRPF y quién está obligado a declararlo?

El Impuesto sobre la Renta de las Personas Físicas grava los ingresos obtenidos durante el año por residentes en España. Están obligados a declarar quienes superen 22.000 € brutos con un solo pagador, o 15.000 € con dos o más pagadores cuando el segundo supere 1.500 €, entre otros supuestos (Art. 96 LIRPF).

2. ¿Cómo se calculan los tramos del IRPF en 2026?

El IRPF es un impuesto progresivo: cuanto más ganas, más porcentaje pagas, pero solo sobre el tramo que supera cada umbral. La tarifa general (estatal + autonómica media) va desde el 19% hasta el 47% para rentas superiores a 300.000 €.

3. ¿Qué diferencia hay entre la base imponible y la base liquidable?

La base imponible es el total de tus ingresos computables. La base liquidable es el resultado de restar a la base imponible las reducciones aplicables (plan de pensiones, pensiones compensatorias, etc.). Sobre la base liquidable se aplican los tipos.

4. ¿Qué es la retención y cómo sé si la mía es correcta?

La retención es el porcentaje que tu empresa descuenta de tu nómina mensualmente como pago anticipado del IRPF. Si la retención ha sido correcta, la declaración saldrá a cero o con pequeñas diferencias. Si fue baja, saldrá a pagar; si fue alta, a devolver.

5. ¿Cuándo conviene hacer la declaración conjunta?

La declaración conjunta puede ser ventajosa cuando uno de los cónyuges no tiene ingresos o tiene ingresos muy bajos, ya que permite aplicar una reducción adicional de 3.400 € (4.000 € en familias monoparentales). Para rentas similares en ambos cónyuges, suele ser mejor la declaración individual.

6. ¿Qué deducciones me puedo aplicar en el IRPF?

Las principales deducciones son: inversión en vivienda habitual (contratos anteriores a 2013), aportaciones a planes de pensiones, donativos a entidades sin ánimo de lucro, inversión en startups y las deducciones específicas de cada comunidad autónoma (familia numerosa, nacimiento, alquiler, etc.).

7. ¿Tributan las indemnizaciones por despido?

Las indemnizaciones por despido improcedente están exentas de IRPF hasta 180.000 € (Art. 7.e LIRPF), siempre que no se hayan pactado y el despido sea real. Las prestaciones por desempleo (SEPE) sí tributan como rendimiento del trabajo.

8. ¿Cómo tributan los rendimientos del ahorro?

Los intereses bancarios, dividendos y ganancias patrimoniales (venta de acciones, fondos, inmuebles) tributan en la base del ahorro a tipos fijos: 19% hasta 6.000 €, 21% entre 6.000 € y 50.000 €, 23% entre 50.000 € y 200.000 €, y 27% a partir de 200.000 €.

9. ¿Puedo rectificar la declaración si me equivoqué?

Sí. Si te perjudicó a ti (olvidaste deducciones, ingresos mal declarados), puedes presentar una rectificación de autoliquidación. Si fue a tu favor (declaraste menos ingresos), debes presentar una declaración complementaria antes de que Hacienda te requiera, evitando así recargos o sanciones.

10. ¿Qué pasa si no presento la declaración estando obligado?

Si estás obligado a declarar y no lo haces, Hacienda puede sancionarte. Si la declaración hubiera salido a devolver, no hay sanción pero pierdes el derecho a la devolución pasados 4 años. Si hubiera salido a pagar, las sanciones van del 50% al 150% de la cuota no ingresada, más intereses de demora.